أفضل صناديق الاستثمار المشتركة في الولايات المتحدة الأمريكية

في المقالات السابقة تعرفنا على ما هي صناديق الاستثمار المشتركة (Mutual funds) في الولايات المتحدة، وما هي أنواعها المختلفة، وكيف تختار النوع المناسب لك. كما تعرفنا على كيف تعمل Mutual funds في الولايات المتحدة الأمريكية، مع بيان كيفية الاستثمار في الصناديق المشتركة. في هذه المقالة، سوف نتعرف على أفضل صناديق الاستثمار المشتركة الموجودة في في الولايات المتحدة الأمريكية، مع التعرف على كيفية تسعير أسهم صناديق الاستثمار المشتركة.

أفضل صناديق الاستثمار المشتركة

فيما يلي خمسة صناديق استثمارية كبيرة تمثل مجموعة متنوعة من أنواع الصناديق المذكورة أعلاه:

 Vanguard 500 Index Fund (VFIAX)

يُعد هذا الصندوق أقدم صناديق المؤشرات من نوعه، حيث يتتبع مؤشر S&P 500، مما يجعله وسيلة للاستثمار في 500 من أكبر الشركات الأمريكية من خلال عملية شراء واحدة. يتميز بنسبة نفقات منخفضة جدًا تبلغ 0.04% (أي أنك تدفع 40 سنتًا سنويًا لكل 1,000 دولار مستثمرة). ومع ذلك، فإنه يتطلب حدًا أدنى للاستثمار قدره 3,000 دولار. منذ إطلاقه قبل نصف قرن، حقق الصندوق عائدًا سنويًا متوسطًا يقارب 8.27%.

 Fidelity 500 Index Fund (FXAIX)

على غرار صندوق فانجارد، إلا أنه يتميز برسوم إدارية أقل، حيث تبلغ نسبة نفقاته السنوية 0.015% فقط (أي 15 سنتًا لكل 1,000 دولار مستثمرة) ولا يتطلب حدًا أدنى للاستثمار. يستثمر الصندوق في قطاعات التكنولوجيا، والمالية، والرعاية الصحية، والسلع الاستهلاكية، مع توافق كبير مع مؤشر S&P 500، ولكنه يحتفظ بمرونة تتيح له استثمار ما يصل إلى 20% خارج المؤشر.

“قد يهمك: أنواع الصناديق المشتركة“

 T. Rowe Price Dividend Growth Fund (PRDGX)

يُدار هذا الصندوق بنشاط ويركز على الشركات التي تدفع توزيعات نقدية منتظمة لمساهميها، مع سجل ثابت في زيادة هذه التوزيعات. على الرغم من أن نسبة نفقاته 0.64%، وهي أعلى من صناديق المؤشرات، إلا أن استراتيجيته تستهدف الشركات المستقرة ماليًا والتي تتمتع بصحة مالية جيدة. الحد الأدنى للاستثمار في هذا الصندوق هو 2,500 دولار.

 Fidelity ZERO International Index Fund (FZILX)

يوفر هذا الصندوق فرصة للمستثمرين الذين يبحثون عن التنويع العالمي، حيث يمنح تعرضًا للأسواق خارج الولايات المتحدة دون فرض أي رسوم، حيث تبلغ نسبة نفقاته 0%. يركز الصندوق على الشركات الدولية الكبرى، مما يساعد في إدارة المخاطر مع توفير فرص استثمارية على مستوى العالم.

 Vanguard Total Bond Market Index Fund (VBTLX)

يُعد هذا الصندوق خيارًا مثاليًا للمستثمرين الراغبين في تنويع محافظهم من خلال الاستثمار في السندات الأمريكية، حيث يوفر تعرضًا واسعًا للسندات الحكومية وسندات الشركات ذات الجودة العالية. تبلغ نسبة نفقاته 0.05%، ويتطلب حدًا أدنى للاستثمار قدره 3,000 دولار. يهدف الصندوق إلى تحقيق دخل ثابت ومساعدة المستثمرين في تحقيق التوازن مع مخاطر سوق الأسهم.

“تعرف على: هل الإيثريوم مقوم بأقل من قيمته الحقيقية“

كيفية تسعير أسهم صناديق الاستثمار المشتركة

بعد أن تعرفنا في الأعلى على أفضل صناديق الاستثمار المشتركة، يجب العلم أنه تعتمد قيمة الصندوق الاستثماري المشترك على أداء الأوراق المالية (Stock exchange) التي يستثمر فيها. عند شراء وحدة أو سهم من صندوق استثماري مشترك، فإنك تحصل على جزء من قيمة محفظته. يختلف الاستثمار في أسهم الصناديق المشتركة عن الاستثمار في الأسهم العادية، حيث لا تمنح أسهم الصناديق المشتركة لحامليها حقوق التصويت، كما أنها لا تُتداول على مدار اليوم مثل الصناديق المتداولة في البورصة (ETFs).

“قد يهمك: فيديوهات ساهر منذر”

يتم تحديد سعر أسهم الصناديق المشتركة بناءً على صافي قيمة الأصول (NAV) لكل سهم، والذي يُشار إليه أحيانًا بـ NAVPS. يتم احتساب NAV عن طريق قسمة إجمالي قيمة الأوراق المالية في المحفظة على عدد الأسهم القائمة. في العادة يتم شراء أسهم الصناديق المشتركة أو استردادها وفقًا لقيمتها الصافية للأصول، والتي لا تتغير خلال ساعات التداول، ولكن يتم تحديدها في نهاية كل يوم تداول، ويتم تحديث سعر الصندوق عند تسوية NAVPS.